В информационном пространстве появилась очередная новость о введении государством тотального контроля за переводами физических лиц. Она основывается только на комментариях официальных лиц, документального подтверждения пока нет.
Будет ли введен полный контроль за переводами денег физическими лицами в 2022 году? Последние новости – контроль действительно вводится, но в целях выявления доходов, полученных от незаконной деятельности, и, по заверениях авторов, нововведения большинство граждан не коснется. Как будет на самом дела, попробуем разобраться.
Последние новости
В конце 2021 – начале 2022 года стало известно о введении Центробанком новой формы, нового бланка отчетности для кредитных организаций. Она будет формироваться по запросам регулятора о переводах между физическими лицами с карту на карту, со счета на счет, с применением электронных кошельков, через систему быстрых платежей, без открытия счета, между собственными счетами (за исключением в счет погашения кредита, переводов комиссий).
Получается, что контроль за переводами денег с карты на карту в 2022 году вводится? Центробанк ответил, тем самым подтвердив правдивость информации о разработке новой формы в принципе, что тотальный контроль вводить не планируется, а данные проверочные мероприятия осуществляются и сейчас, просто они будут структурированы на основе новой методики.
Эта методика разработана и введена в целях выявления незаконных операций, осуществляемых для прикрытия онлайн-казино, финансовых пирамид и подобных финансовых авантюр. Контроль за переводами с карты на карту физических лиц в 2022 году будет осуществляться банками, но также не системный и всеобщий, а только за теми, которые вызывают подозрение (крупная сумма, много переводов и т.д.).
Что за контроль вводится
Это не налог на перевод с карты на карту в 2022 году, это именно отслеживание операций по определенным признакам, платить ничего не потребуется. Но если банк заподозрит, что операция производится для прикрытия незаконных явлений, он ее заблокирует.
Сам по себе налог на переводы с карты не существует, налогами облагаются доходы. Пока, по заверениям официальных лиц, власти не собирают информацию о доходах через отслеживание переводов.
Что же изменилось по факту на основании объяснений Центробанка:
- введена новая форма для банков по оформлению информации, предоставляемой ЦБ РФ по его запросу;
- информация будет передаваться обезличенно, но за определенный период, а не по отдельным операциям, как сейчас;
- у банков появилась новая обязанность по отслеживают подозрительных операций между физлицами.
Новый закон не введен, вообще в свободном доступе нет новой формы, с методическими рекомендациями ознакомиться можно, например, в коммерческой версии Консультанта.
Реакция на введение новых
Методические рекомендации уже применяются, их обязаны применять Почта банк и Альфа-банк, и все остальные кредитные организации. Сбербанк и Тинькофф банк уже подтвердили, что к буму блокировок новые правила не привели. По утверждению ЦБ РФ банки быстро перестроились на применение новых правил, не возникло проблем ни у ВТБ, ни у менее крупных банков.
